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【投資】2800万円の資産が一瞬でゼロに…株投資のワナ

1 :海江田三郎 ★:2017/03/11(土) 09:54:06.94 ID:CAP_USER.net
http://toyokeizai.net/articles/-/156353

トランプ大統領の誕生が決定した2016年秋以降、大きく値上がりした株式市場。継続して株式投資に取り組んでいる人の中には、
それなりの利益を出している人も少なくないでしょう。

利益が出ても油断は禁物
一方、このようなときほど、罠にはまって大きな損失を出す可能性があります。拙著『日本株 独学で60万円を7年で3億円にした
実践投資法』で解説しているように、私はサラリーマンから専業投資家に転じるほど株式投資の知見を持っていますが、
過去にはありえない失敗で破産寸前の事態に陥ったことがあります。ベテランでもはまりやすい罠に見事に落ちてしまったのです。
私は、リーマンショックで金融資産を60万円まで減らしながら、その後、相場のリバウンドなどに乗って資産を増やし、
2010年秋の金融資産は1000万円くらいになっていました。問題はその後です。
2011年当時、私はサラリーマンをしながら株式投資をしていました。基本的には同時に5銘柄を中期的に保有するとともに、
短期の売買によって値幅取りを併用するのが投資スタイル。銘柄を絞り込んだのは、自分には扱いきれないと考えたからです。
私が、その頃に大きく利益を出した銘柄はパソコン製造販売を行っているMCJとアイフル。詳細な数字の分析によって
割安感が出ていることを見つけたり、株価が動く要因となるニュースを集めたりという見立てに沿って株を売買したのですが、
見事に予想が的中したことで、短期間のうちにこの2銘柄だけで合わせて900万円近い利益を出しました。
この時点で有頂天になっていた私は、「もっと儲けてサラリーマンを辞めてやろう」と考え、次の銘柄を仕込むことにしました。
それがJトラストです。当時、企業買収や債権買い取りなどの手法で収益を急激に伸ばしていました。
Jトラストは、前年に会社更生法を出した当時の四大消費者金融の一角と言われた武富士の買収最終候補に残り、
もし決まればインパクトが大きいので株価が急騰する、と私は考えました。「信用二階建て」と呼ばれる、現物株を買って
、さらにその現物株を担保にして同じ銘柄を買うというリスクの高い投資をしてでも買い集めようとしました。
買収に決まるのは消費者金融業の運営経験のあるAPファイナンスかJトラストのどちらかだろうと予想していましたし、
仮に、買収先として選ばれなかったとしても、高成長により長期的には株価が上がることには変わりないと思っていました。
具体的には2011年1月中に平均380円くらいで3万株購入。2月に入ってから平均480円くらいで1万株、2月18日にアイフルを利益確定後は、
平均480円くらいで1万8000株購入し、現物分信用分込みで5万8000株、そのうち信用分が2万株というところまで買い増ししていました。

ところが株を抱えることに
しかし、武富士の件は延期となり、買いすぎの信用分の株を抱えることになりました。ここで、本来は信用分だけでも売るべきだったのですが、
決定の延期だけでしたので、「このまま持っていればいいや」と、1株も売りませんでした。ただ、そもそもJトラストは1日に20万株ほどしか
取引されていませんでした。
アイフルの利益が確定した時点で私の金融資産は2000万円となっており、さらに震災前にJトラストは580円程度まで値上がりしたことにより
含み益が800万円になり、資産は2800万円程度になっていましたが、信用分も含めるとJトラストを3400万円分保有している状態でした。
他にも優待株や低位不動産株などの現物株800万円分も持っていましたので、信用二階建てで実質4200万円以上の株を保有している状態でした。
それも、含み益がかなり乗った状態で。
後で振り返ると3月11日に東日本大震災が起こるワケですが、その直前に一時期Jトラストの株価は落ちてきていました。
その時点で私は「単なる調整」とたかをくくっていました。
そして、東日本大震災が起こります。翌週の月曜日(3月14日)から、リスクオフの流れになりほぼすべての株が全
面安の展開になりました。私が保有しているような時価総額の低い新興銘柄はほとんどの銘柄が1日の値幅制限限界(ストップ安)まで売り込まれ、
ストップ安でも買いが少なく売りたくても売れない状況になりました。

(続きはサイトで)

2 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:00:27.64 ID:9Eq2pc3f.net
何を今更????

3 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:00:43.93 ID:AquofVeF.net
投資なんて、インデックスファンド買って放置で良いんだよ。
売ったり買ったりするから、資産が減る。

4 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:01:14.90 ID:VTes+2C6.net
に、に

5 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:01:14.97 ID:TOWscaz5.net
ギャンブルは投資とは言わない

6 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:01:56.83 ID:mFEzkrzx.net
それ投機

7 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:02:42.45 ID:8ueGDc2D.net
株はカネに余裕がある人のゲーム

8 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:04:21.67 ID:q9icXPK5.net
私も今は安全運転でやってます

9 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:09:07.77 ID:+RCEQMbB.net
>>1

2階建ては、命まで取られる投資法ですよ。

オレは、信用もやってるが、たまにしか使わない現物派

10 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:10:10.66 ID:/SWvDzQR.net
これ株じゃなく信用二階建ての話だろ。
先物、信用、FXに手を出す奴は、新小岩行きの切符買っといたほうがいいよ。

11 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:10:14.68 ID:m3pObZxf.net
女性に男性が偉そうに解説する「マンスプレイニング」を、1枚の漫画が的確に表現している
http://livetest.fatesperfection.com/0312/12.html

12 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:13:56.22 ID:tAjUuvIW.net
  
素人が個別株を買うのは自殺行為。
 

13 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:14:20.70 ID:wi0rwAGC.net
信用だろ。現物でゼロなんてまず無いからな。

14 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:15:08.70 ID:+RCEQMbB.net
忘れもしない3月11日の午後2時40分?あたり、関東にもひどい地震が到来した。

オレは、すぐに持ち株全部を成行きで売ったよ。

それで、助かった。

15 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:16:38.29 ID:D9a0OHl+.net
俺も働きながら小遣い稼ぎで投資しているが
28万円が3,500万円に
配当金910万円は再投資せずに定期にしてる
信用せずに現物オンリー

16 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:16:43.06 ID:rxIOgl98.net
とにかくこれを見てください。
https://goo.gl/SjnWys

開いた口が塞がらない。

17 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:18:20.84 ID:7sOT/Nbp.net
http://i.imgur.com/zy59BbW.png
余裕で儲かってる

18 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:19:19.22 ID:D9a0OHl+.net
>>14
俺は他の株を全て売却
不動テトラと五洋建設を引け前の数分間で買いまくった
15時以降は大証で買えるだけ買った

19 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:19:42.31 ID:spEdz37Q.net
一般人が株をやるなら中長期で伸びると思った会社の株を買ってそのままにしておく。
さらに株投資の割合は全資産の20%位を上限にしておく。

下手にトレーダーぶって投機やるからバカを見る。

政府も短期に株を売買する投機には重税を課すべき。

20 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:20:04.56 ID:Ym/8DaKq.net
罠でも何でも無いだろ

21 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:20:13.47 ID:g5xV9EqQ.net
信用とかアホのすること
俺は現物取引で500万を200万にした

22 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:20:21.38 ID:cfdAUj7O.net
こういうギャンブルまがいの取引してる奴のせいで株取引自体のイメージが悪くなるんだよなぁ

23 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:21:04.99 ID:Tyg0tjPw.net
二階建ては馬鹿だけどはじめの頃はこれぐらいの大勝負して増やさないとまともな運用が難しいからな

24 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:23:42.34 ID:cRoeW7gu.net
「投資」とは、成長分野に長期的に金を貸して成長後にその恩恵を受けること。企業買収を含めた短期の「株価」の上げ下げはギャンブル。長期的には一般ピーポーよりも情報を持っている機関投資家のカモになるだけ。
破産したければどうぞご自由に。

25 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:25:43.24 ID:cRoeW7gu.net
とりあえず二階は親中派

26 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:25:48.76 ID:K+BA1jX1.net
VOO買って30年放ったらかしで家建つぞ

27 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:27:16.03 ID:Gi3ALaJD.net
株式投資()

28 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:27:39.05 ID:PrTppVuo.net
新小岩行きの切符

29 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:27:54.59 ID:sCmM9hd4.net
ご自分の本の宣伝に思えます。

30 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:29:19.75 ID:mXAx8lUh.net
東北大震災は当初は円安だったのに少し経ったらものすごい円買いがされてて気味が悪かったのをよく覚えてる

31 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:29:53.60 ID:i2W5jf0T.net
ベストな解はジャンボ宝くじを買うとう結論

32 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:31:25.24 ID:VKhurkiB.net
Jトラスト
なんて買ってる時点で博打だろう。

33 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:31:36.58 ID:NFlSMr67.net
信用二階建てとか、投資じゃねーよ。ただのギャンブル。

34 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:34:34.34 ID:lZydLQw8.net
>>31
半分近く寺銭だぞwアホ臭くて買えない。

35 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:36:20.50 ID:AquofVeF.net
>>31
宝くじたいう意味では、東芝オススメ

36 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:40:22.62 ID:1fiOn5pU.net
信用なんぞに手を出すからだ。
こういう失敗談が一人歩きして日本人を投資から遠ざけ、預金残高やタンス預金が積み上がる。

37 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:42:41.84 ID:BiK69pPZ.net
ニトリとかなら話しは分かるが、Jトラとかギャンブルだな。

38 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:43:19.69 ID:B7FNYMaQ.net
J虎とかタイムリーだな
また関連がやらかしたぞ
俺も大いに被弾したが

39 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:59:36.65 ID:NNQKZeAE.net
PCデポ信用買い二階建てなう

40 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 10:59:53.44 ID:z6ddKs8W.net
個別株は不正会計などによって、最悪0円になるから恐ろしすぎる

41 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:00:17.40 ID:4LxRWgOw.net
投機でも年80万くらいは勝ってるよ。

42 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:02:04.67 ID:Tb+4R2DY.net
要するに震災が悪いと

43 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:03:06.12 ID:S8bZQOVV.net
10年単位で保有すれば勝てるんじゃまいか

44 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:03:59.95 ID:5pDfznx3.net
震災の時は気絶投資法に徹したわ
現物のみだったので2、3か月証券口座を見なかった
そしたら元に戻ってた

45 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:04:22.50 ID:Gi3ALaJD.net
>>41
妄想かw

46 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:05:53.67 ID:dFWmBIbo.net
>>44
気絶投資は最強だね
そういう意味で気絶が許されない信用使ってるやつはアホ

47 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:06:02.54 ID:z6ddKs8W.net
デイトレーダーの98%は資産をほぼ失い退場するけどなw

48 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:11:14.84 ID:9mM4ZIlJ.net
信用買いってサラ金並に高いと聞くけど、日歩いくらなの?

49 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:15:28.47 ID:3lRJs08c.net
>>44
3月15日の朝はすごかった
どれもストップ安気配だったもんなあ

50 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:18:57.18 ID:pmGdfn3w.net
資産価値が減っただけでリーマンの給料で食っていけてたんだろ?
何言ってんだ?

51 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:22:09.96 ID:r3BI/UwQ.net
中長期で老舗超一流企業のみ、現物のみで小遣い稼ぎが最強
それでも大損するなら才能無いか運がないからやめたほうがいい

52 :名無し:2017/03/11(土) 11:23:10.79 ID:mrY6f94F.net
>>47
bnfや糸山英太郎が今は
短期売買でしか勝てないって言ってたな

53 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:27:23.82 ID:NAMul7Vv.net
信用はようやらんわ

54 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:27:35.31 ID:z6ddKs8W.net
>>52
短期売買はゼロサムだから98%が破産する
98%の養分が新規に入らないと勝ち組が残る事は出来ない
投資本は新規のカモを集める道具w

55 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:34:34.54 ID:YPrQ7v4U.net
>>15
日本の企業も、いつの日か配当金たくさん出すようになればいいね

56 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:41:58.80 ID:f1lp6Kx/.net
株取引で勝ち逃げはない〜

57 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:42:44.10 ID:1LeflN7Z.net
信用で中長期に渡って持つのは怖いな
中長期に渡って持っていたからこそ麻痺してくるのだろうな
完全なリスク管理は難しいわ
ライブドアみたいな事もある訳だからな

58 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:43:23.62 ID:TB4iJjaD.net
読みにくい文章

59 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:44:26.58 ID:iK2BsVSs.net
>>54
おれもまさにそれだわ
夜勤医師だけど先月の給料70万でデイトレやって10万割ったら引退する覚悟

60 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:47:25.45 ID:9mM4ZIlJ.net
>>49
どうして14日じゃなくて火曜日の15日なの?
それと、地震が起きたのは2時45分だから、運よく停電になってなかったところは
残りの15分で空売りしていればボロ儲けしたんじゃないの?

61 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:51:02.33 ID:NbBys9mJ.net
1500manってのがいたな

62 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:52:37.68 ID:zxE08Qjg.net
アイフルで金借りてそれを元手にアイフル株の信用全力2階建てじゃないのか。
金借りて始めれば失敗しても破産宣告するだけで自分の身銭切らずに済んだのにw

63 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:54:15.86 ID:Ifk0Zh+t.net
というか個人は

信用取引は手を出すな
命がね使うな

が基本じゃないの?

だいたいよく「株で儲けました」と自慢する有名人や本は使用取引しますたというやつばかり

64 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:54:36.34 ID:nXbhYlfO.net
儲かってる奴が、なんでわざわざ儲かってる方法を本にするんだっていう疑問があるから信用できないでーす

65 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:55:29.39 ID:MldcaAF/.net
アグネスは現金しか受け付けません

世界の子供の為に、アグネス募金宜しく

66 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:56:59.43 ID:Uec3Z5AR.net
お前ら確定申告済んだか?
3/15まであと4日だぞ

67 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:57:27.90 ID:FuF8PvYh.net
>>60
現地実況者がスマホで街中散策してるレベルで地震自体の被害はほとんどなかったから

68 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:57:56.52 ID:9mM4ZIlJ.net
>>66
0書いて提出するだけの簡単なお仕事デース!

69 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 11:58:52.75 ID:USo4LOIt.net
>>59
デイトレなんて無職がやるものだぞ
自分の時間単価と比較してみろ
趣味なら良いけど金儲けとしては割りに合わない

70 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:26:44.37 ID:tQXbZxJvX
貧すれば鈍する

71 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:01:51.52 ID:DG/10o8G.net
一瞬でゼロになんてなりません

72 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:02:08.83 ID:QVoAvv22.net
ハイリターンはハイリスクに決まっとる
そして今はコンピュータの高速自動売買という勝てない敵もおるし
もうヤダ

73 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:05:07.73 ID:2OZXz9gX.net
>>17
ソニーすげー

74 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:05:17.86 ID:Uec3Z5AR.net
2016年
EUショック
ポケモンGo
トランプショック
東芝、シャープ
ブランジスタ
目まぐるしい一年でした

75 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:08:31.90 ID:UV5udw7i.net
20万円持ってるけど、10年ぐらいで1億円にすることは可能でしょうか?

76 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:08:54.11 ID:B4VAEJfi.net
>>66
月曜日行く予定

77 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:09:16.04 ID:Ifk0Zh+t.net
>>59
自分の好きな銘柄選んで放置プレイが一番いい

78 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:12:40.20 ID:OrdvCGP+.net
俺は、現物以外はご法度。

79 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:14:56.79 ID:FuF8PvYh.net
初心者あるある
種少ない状態でデイやると手数料分の100円回収しようとして大損

80 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:17:25.13 ID:Ifk0Zh+t.net
小金でやりたいなら最低でも200〜300万無いと

81 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:18:18.14 ID:WUB57K4h.net
信用使ってデイトレすることが株取引だと勘違いしている投資未経験者が多いんだよな
あれを指してギャンブルと言う事は否定しないけど、株取引はそういうものではない

82 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:20:47.27 ID:Lre6f+/m.net
2800万もあれば50銘柄くらい分散して買えばまずゼロにはならん
信用、一点買いさえ避ければいい

83 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:20:54.68 ID:3lRJs08c.net
>>60
揺れてない地域だから地震があったって聞いたときには15時まわってたわ
もちろん14日もすごく下がったけど15日は追証のぶん投げが来たからな

84 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:21:28.96 ID:Xc5iNkSM.net
パチンコ・競馬・競輪・競艇・オートレース・全ての投資話はギャンブルです。
破産しようがしまいが全て「自己責任」でお願い致します。
貴殿がどうなろうと知ったこちゃありませんので。

85 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:21:30.00 ID:DG/10o8G.net
信用は取得単価管理するために一時的に使うものだ

86 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:25:12.42 ID:FN+hBp+z.net
投機と投資違います ギャンブル好きは投機だと考えやってます 余裕のある資金で頭の体操、経済の勉強のつもりでやったらいいでしょうね

87 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:31:13.75 ID:mYvUAo19.net
>>60
リアルタイムで株取引しながらニュースを見ていたが
3時までの情報では阪神淡路のようにバタバタ倒れた家もないしたいしたこと無いように見えたよ。
大津波でヤバイとなったのは4時ごろかな。

88 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:32:13.13 ID:OvfFyCQs.net
株式投資も、債券投資のような感覚でやるべき。
長期保有して、長期の成長の恩恵(=配当と、企業価値の増加)を確実に取る、と言うやり方が、
最終的には勝つ。買った株は、売ってはいけない。
ドルコスト平均法で毎月定額買い付けて、死ぬまで持ち続けること。

一方の、短期のデイトレは、所詮、運まかせ。
株は、あまりにも簡単に売り買いできるので、ついそっちに走ってしまうが、これは罠。
頻繁に売り買いしてくれないと、証券会社や取引所は儲からないので、簡単に注文できるシステム
を整備しているが、うっかり乗ってはいけない。

>>1 の人がハマった信用取引にしても、昭和の頃の四大証券では、3千万とか5千万とか預託資産
がないと口座開設できなかった。
それが今じゃ、30万から開設できる。考えてみれば、無茶苦茶だ。まさに客殺し。

株は、一攫千金を夢見れば、そこら中、罠だらけ。
一生掛けて、ゆっくり取っていけば良いんだよ。

89 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:41:05.06 ID:ZDUaFcSc.net
先物やるからだろ

90 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:46:28.91 ID:55CA+WlI.net
そんなJトラストが今1000円以上になってるのが相場

91 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:48:39.61 ID:wAONqxtt.net
信用取引とかバカがやるやつ

92 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:48:54.15 ID:lh6UFyAk.net
9519買っとけ

93 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 12:56:56.84 ID:JezFe/IF.net
>>61
お金貸して

94 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:02:28.09 ID:GdHBhgWs.net
株投資じゃなくてただの投機じゃねえか

95 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:05:15.93 ID:sCmM9hd4.net
>>75
難しいことは言わず、不可能です。としておいた方がいいと思います。

96 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:08:31.86 ID:f8fWuiTw.net
15銘柄に分散投資している俺様が最強。
東芝が含まれているがな。

97 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:08:52.31 ID:CTxQvz+K.net
>>74
アキュセラ入ってないど

98 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:14:38.51 ID:BTeXTBN5.net
あびゃー

99 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:18:27.28 ID:o8vb4jKN.net
短期で株売買なんて素人の手を出すところじゃないわ
まして専業があるならな

100 :名刺は切らしておりまして:2017/03/11(土) 13:21:00.79 ID:Bjzv9LUm.net
税金とられるし、nisaとidecoでいいか?

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